Travel Rule ломает онбординг не из-за KYC, а из-за того, какие поля вы забыли передать

Travel Rule ломает онбординг не из-за KYC, а из-за того, какие поля вы забыли передать

Если у вас on/off-ramp, проверьте не только сбор данных у клиента, но и маршрут их передачи между VASP. В базовом сценарии обычно нужны: имя отправителя и получателя, номер счёта или wallet address, страна, а для части платежей — адрес, документ или дата рождения.

Что важно: набор полей зависит от суммы, юрисдикции, типа актива и контрагента. Одни провайдеры пропускают только минимальный пакет, другие требуют расширенный payload до отправки транзакции. Если поле не заполнено, сделка может уйти в ручную проверку или зависнуть на стороне gateway.

На практике:
— заранее маппите поля в CRM и checkout, чтобы не добирать их после оплаты;
— храните согласованный формат имени и адреса латиницей;
— отдельно проверяйте, что wallet tag/memo не теряется при передаче;
— закладывайте fallback: ручной review, отклонение или повторный запрос данных.

Если у вас передача данных не описана как отдельный процесс, значит, проблемы всплывут на первом же комплаенс-ревью. Сначала фиксируете схему полей, потом масштабируете трафик.