Проверка личности на бирже: что происходит с данными после загрузки документа

Процедура выглядит формальностью с загрузкой паспорта, но за ней стоит цепочка из четырёх шагов.

— Подтверждение документа. Проверяется подлинность самого документа и соответствие снимка лицу на нём. Этот шаг обычно отдан внешнему подрядчику, а не делается биржей.
— Сверка со списками. Имя проверяется по спискам санкций, по спискам публично значимых лиц и по внутренним базам отказов. Совпадение по имени не означает отказ, но включает ручную проверку.
— Оценка риска. Клиенту присваивается уровень, от которого зависят лимиты и глубина дальнейших проверок.
— Постоянное наблюдение. Проверка не разовая: операции сверяются с профилем и дальше.

Для маркетинга отсюда следует важное: отказ при проверке — часть воронки, а не её баг. Долю недошедших измеряют отдельно от общей конверсии.