🏦 Почему банк может закрыть счёт, даже если ты «белый» и пушистый

На самом деле, комплаенсу часто плевать, какой ты классный парень. Им гораздо важнее транзакции и репутация твоих контрагентов.

Жёстко, но сейчас это база:
👉 Цепочка платежей — вот где главная боль. Если твой клиент получил деньги из сомнительного источника, а потом перевел тебе за софт — ты автоматически попадаешь в красную зону.
👉 Сейчас банки всё чаще запрашивают информацию не только о тебе, но и о том, откуда деньги у твоих заказчиков.

Я теперь стараюсь запрашивать минимальный набор документов у крупных клиентов ещё до подписания контракта. Кайфа мало, но это лучше, чем объяснять банку, почему тебе прилетел «грязный» перевод. Пишите в комменты, кто уже сталкивался с такими проверками.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Антон Хоменок про Юр вопросы digital ⚖️