🔒 Как не завалить KYC, если у тебя сложный digital-продукт

Банковский комплаенс сейчас — это отдельный вид искусства, особенно если фаундер из СНГ, а продукт связан с криптой, маркетплейсами или сложным SaaS.

Блин, я сам недавно проходил проверку и понял: банкам сейчас мало просто твоего паспорта. Чтобы не словить фриз счёта, подготовь заранее:
🔴 Source of Wealth (SoW): детальное описание, откуда деньги на запуск (выписки за 12 месяцев — база).
🔴 Скрины рекламных кабинетов и аналитики: докажи, что трафик реальный, а не «отмывочный».
🔴 Договоры с ключевыми поставщиками: серверы, API, софт.

Главный хак — отвечать максимально скучно и подробно. Любая недосказанность для них равно риск.

Кто-то из вас уже получал «письма счастья» от комплаенса в этом месяце?

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Антон Хоменок про Юр вопросы digital ⚖️