Российский ЦБ по крипте: как читать позицию регулятора без иллюзий
ЦБ последовательно разделяет криптоактивы и рублёвую финансовую систему: крипта не считается законным платёжным средством, а банки и профучастники должны смотреть на риски комплаенса, AML и защиты клиентов.
В его подходе обычно повторяются три линии:
• криптовалюта не равна деньгам;
• массовое использование в расчётах несёт риск для прозрачности операций;
• услуги вокруг крипты требуют повышенного контроля источников средств и бенефициаров.
Для бизнеса это означает простую проверку перед запуском продукта: где проходит платежный поток, кто хранит активы, как устроен KYC, есть ли отдельная политика по санкциям, travel rule и блокировке подозрительных транзакций. Если ответы размыты, регуляторный риск растёт быстрее, чем продуктовая выручка.
Для юристов и комплаенса полезно держать отдельную карту рисков: клиентский онбординг, хранение, маркетинг, трансграничные переводы, работа с рублём и стейблкоинами. Именно на этих узлах позиция ЦБ обычно читается жёстче всего. Чем раньше продукт описан как поток данных и денег, тем проще пережить проверку.
Crypta Сводка — новости криптовалют и регуляции
@CryptASvodka
Российский ЦБ по крипте: как читать позицию регулятора без иллюзий
Этот пост опубликован в Telegram-канале Crypta Сводка — новости криптовалют и регуляции. Подписаться можно по ссылке: @CryptASvodka.