<b>FATF Travel Rule для криптообменников: 5 вещей, которые нужно проверить до запуска</b>

<b>FATF Travel Rule для криптообменников: 5 вещей, которые нужно проверить до запуска</b>

Travel Rule требует передавать данные отправителя и получателя при переводах виртуальных активов между VASP. Для обменников это не «галочка в комплаенсе», а настройка процессов: кто собирает данные, кто хранит, кто передаёт и в каком формате.

— Проверь, какие переводы попадают под правило: внутри своей инфраструктуры, между разными площадками, по цепочке через кастодиана.
— Определи минимальный набор данных: имя, номер счёта/кошелька, идентификаторы сторон, при необходимости — адрес и дата рождения.
— Отдельно опиши, что делать при неполных данных: остановка операции, ручная проверка, отказ, эскалация в compliance.
— Зафиксируй, как вы идентифицируете контрагента: другой VASP, self-hosted wallet, агрегатор, банк-посредник.
— Проверь, чтобы логика AML и санкционного скрининга не жила отдельно от Travel Rule: если данные не сходятся, операция не должна проходить «по умолчанию».

Для продукта это означает одно: Travel Rule надо встраивать в онбординг и платёжный поток заранее, а не добавлять «поверх» после запуска. Иначе ломаются заявки, ручная обработка растёт, а следы по транзакции становятся неполными.