ROI без учета холда и апрува — это не прибыль, а самообман

ROI без учета холда и апрува — это не прибыль, а самообман

Давайте декомпозируем этот кейс на составляющие метрики. Если считать ROI только по спенду и выручке, вы видите «бумажный плюс», но не кэшфлоу. Реальный расчет строится так: спенд → лиды → апрув → payout → холд. Пока лиды висят в холде, деньги заморожены, а часть трафика отвалится на отклонении.

Базовая формула простая: ROI = (апрувнутый payout - spend) / spend × 100%. Но для аналитики этого мало. Нужно отдельно смотреть **CR в апрув**, **долю отказов**, **средний холд** и **скорость выкупа**. Если CR в лид есть, а апрув низкий, связка может казаться живой, хотя по факту льет мусор.

Практика такая: считайте ROI по когортам, а не по общей свалке. Лиды первого дня и лиды седьмого дня живут в разных экономиках. Если апрув идет рывками, не трогайте крео раньше, чем накопится статистика по холду. Иначе режете связку не по причине трафика, а из-за кривой выборки. ⚠️

Итоговый ROI здесь вытягивают только **approved payout**, а не сумма всех лидов в трекере. Минимум для контроля: daily spend, approved leads, rejected leads, средний hold, фактический payout. Без этой декомпозиции любой «плюс» в отчете — просто черновик, а не финальная P&L.