Санкционные риски в digital: 5 проверок до запуска кампании

Санкционные риски в digital: 5 проверок до запуска кампании

Если у вас есть трафик, платежи, партнёры или подрядчики из разных стран, санкционный скрининг нужен не только банку. Ошибка часто возникает не в креативах, а в цепочке исполнения: кто принимает оплату, где хранятся данные, кто фактически оказывает услугу.

— Проверьте контрагентов по спискам и по конечным бенефициарам, а не только по названию компании.
— Сверьте юрисдикции: регистрация, банк, серверы, процессинг, офисы, фактические сотрудники.
— Отдельно оцените товары и услуги двойного назначения, криптосвязанные платежи и посредников.
— Зафиксируйте, кто отвечает за скрининг, эскалацию и хранение результатов проверки.

Во многих схемах риск возникает из-за третьей стороны: агентства, affiliate-сети, платёжного провайдера, хостинга или субподрядчика. Если один из участников попадает под ограничительные меры, блокировка может затронуть всю цепочку исполнения, даже если прямого договора с ним у вас нет.

Полезно иметь короткий внутренний регламент: что проверяем до старта, при изменении маршрута платежа и при подключении нового партнёра.