<b>CFPB. Regulation Z. Иммиграционный статус снова попал в кредитный скоринг</b>
CFPB 5 июня выпустило заявление для кредиторов в США: при оценке способности вернуть mortgage и некоторых open-end credit products нужно учитывать immigration status заявителя. В январе CFPB и DOJ отозвали совместное заявление 2023 года, где кредиторам, наоборот, рекомендовали не смотреть на этот фактор.
Документ уже прошёл public inspection в Federal Register 5 июня и должен выйти в Federal Register 8 июня. В заявлении сказано, что это часть требований Truth in Lending Act и Regulation Z.
Для команд, которые строят кредитный onboarding, это означает одно: KYC-поток и decisioning нельзя держать отдельно от комплаенс-логики по США. Если у вас есть сценарии с mortgage, open-end credit или mixed-status клиентами, правила в анкетах, скоринге и дисклеймерах нужно сверять с актуальной редакцией Regulation Z и внутренними policy-цепочками.
Russ Vought, acting director CFPB, анонсировал заявление 4 июня в X.
Compliance Stack — регуляторика для арбитражных команд
@compliance_stack
<b>CFPB. Regulation Z. Иммиграционный статус снова попал в кредитный скоринг</b>
Источники:
Этот пост опубликован в Telegram-канале Compliance Stack — регуляторика для арбитражных команд. Подписаться можно по ссылке: @compliance_stack.