<b>Compliance-аудит арбитражной команды: 10 точек, где обычно находят риск</b>

<b>Compliance-аудит арбитражной команды: 10 точек, где обычно находят риск</b>

Аудит лучше начинать не с креативов, а с процесса: кто владеет данными, где хранятся доступы, кто согласует офферы и кто отвечает за payout-цепочку. Если в команде нет единого списка активов и ролей, любой спор с платформой или банком быстро превращается в поиск виноватого.

Проверьте базовый контур:
— договоры с подрядчиками и агентами;
— согласия и источники лидов;
— доступы к рекламным кабинетам и CRM;
— сегрегацию личных и рабочих аккаунтов;
— логи изменений по креативам, лендингам и выплатам.

Отдельный блок — платёжная дисциплина. Для AML/KYC важны не только документы, но и то, как команда фиксирует происхождение средств, назначение выплат и основания для возвратов. Если payout проходит вне понятного маршрута, потом сложно объяснить его ни банку, ни провайдеру.

По данным площадок чаще всего «падают» команды, у которых расходятся фактические практики и внутренние правила: в политике написано одно, в работе — другое. Поэтому аудит должен включать сверку: что обещано в политике, что реально делается, и где есть пробелы в обучении команды.

Хороший чек-лист заканчивается не отчётом, а списком исправлений с владельцем и сроком. Иначе compliance остаётся папкой на диске, а не рабочим контуром.