Финмодель ломается, если считать трафик как 100% оплаченный: холд, апрув и фрод

Финмодель ломается, если считать трафик как 100% оплаченный: холд, апрув и фрод

В CPA-сетапе нельзя строить прогноз от количества лидов в статике. Деньги проходят через три фильтра: холд задерживает выплату, апрув режет валидные действия, фрод убирает мусор. Если их не заложить, модель покажет прибыль там, где по факту кассовый разрыв.

Считай не по лидам, а по цепочке: клик → лид → апрув → выплата. Для каждого оффера держи отдельные коэффициенты: доля холда, процент апрува, процент отклонений по фроду. Тогда ROAS и маржа будут считаться от ожидаемого кэша, а не от «грязного» объема.

Полезно вести три сценария:
— базовый: нормальные показатели по сетке;
— стресс: просадка апрува и рост фрода;
— осторожный: часть холда переносится в следующий период.
Это сразу показывает, выдержит ли оборот закупку и сколько денег нужно на разгон без остановки связок.

Еще одна ошибка — смешивать все офферы в одну среднюю воронку. У пуша, нативки и инплейса разные паттерны отклонений, и среднее значение маскирует убыточные источники. Разносите модель по офферам, ГЕО и сорсам, иначе один хороший поток будет закрывать дырки другого.

Если коротко: в модели должен считаться не лид, а деньги, которые реально дойдут до баланса. Закладывай консервативные коэффициенты и сверяй их с фактом по каждому офферу отдельно.