Заморозка адреса: риск, о котором забывают при выборе стейблкоина

Заморозка адреса: риск, о котором забывают при выборе стейблкоина

У централизованных стейблкоинов есть функция, о которой знают не все: эмитент может заморозить конкретный адрес. Монеты на нём остаются, но переводить их невозможно.

Как это происходит:

— Адрес попал в санкционный список или связан с взломом, отмыванием, мошенничеством.
— Эмитент получает запрос от регулятора или правоохранителей.
— Средства блокируются до выяснения, иногда навсегда.

Почему это касается обычного фрилансера: если заказчик заплатил тебе монетами, которые за две транзакции до этого прошли через «грязный» адрес, твой кошелёк может попасть под подозрение.

Что делать:

• Проверять входящие крупные суммы через сервисы анализа адресов (AML-проверка). Многие обменники делают это автоматически и отказываются от «грязных» монет.
• Не принимать переводы от незнакомых контрагентов без договора.
• Держать рабочий кошелёк отдельно от накопительного.
• Для части резерва рассматривать децентрализованные стейблы, где функции заморозки нет — с пониманием, что там свои риски.