Налоговики отслеживают платежи с офферов — как это меняет схему арбитражника

Налоговики отслеживают платежи с офферов — как это меняет схему арбитражника

Контролирующие органы давно следят за крупными переводами, но раньше фокусировались на юридических лицах. Теперь внимание сместилось и на физических лиц, получающих регулярные платежи от иностранных партнёров через платёжные системы. Это касается тех, кто сводит деньги с офферов и не оформляет это как бизнес.

Что изменилось практически:
— Платежи от платформ (CPA-сетей, рекламных кабинетов) теперь легче отследить, чем раньше. Система ПСП и Центробанк обмениваются данными активнее.
— Суммы от 600 тысяч за полугодие становятся поводом для проверки, даже если платежи идут от легитимных источников.
— Если доход не задекларирован как ИП, ООО или самозанятость — это красный флаг.

Как это решается: оформи статус до того, как платежи станут системными. ИП с УСН 6% обойдётся дешевле всего. Самозанятость подходит, если валовый доход ниже 2-4 млн в год (зависит от региона). Если уже есть регулярные платежи без оформления — лучше сейчас задекларировать и доплатить, чем ждать письма от налоговой.

Не жди, пока платёжная система начнёт требовать документы при выводе. К тому моменту станет дороже.