⚖️ Личный разбор: почему я не люблю «серые» агентские схемы через друзей

⚖️ Личный разбор: почему я не люблю «серые» агентские схемы через друзей

Короче, за последний год ко мне приходили раз пять с одной и той же историей: «Антон, у меня друг в ОАЭ, он оформит контракт на себя, будет принимать платежи, мне отдаст — всё чисто». Нет, не чисто.

Что реально происходит в таких схемах:
🔴 твой «агент» становится бенефициаром по документам — он может тебя кинуть, и ты ничего не докажешь
🔴 налоговая в твоей стране смотрит на поступления от физлица как на подарок или незадекларированный доход — доначисление от 13% до 40%
🔴 при суммах от $15к в год банк автоматом уходит на AML-проверку — заморозка счёта другу, а у тебя срыв сделок
🔸 и да, если друг сам не резидент с реальным substance — схема разваливается на первом же compliance-запросе

Я прошёл через похожую историю в 2022-м. Потерял 2 месяца и около $3к на решение последствий. Оформить нормальную структуру стоило бы $800 сразу.

«Серое» всегда дороже белого — просто счёт приходит позже.

Что думаете? Пишите в комменты, если сталкивались с таким.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Антон Хоменок про Юр вопросы digital ⚖️