🚀 Почему все бегут в Дубай, но забывают про substance и банковский комплаенс

🚀 Почему все бегут в Дубай, но забывают про substance и банковский комплаенс

Дубай — это не просто «0% налогов и тепло». Это юрисдикция, где тебя проверяют жёстче, чем кажется на старте.

Короче, вот что реально происходит: открываешь компанию в фризоне, ставишь галочку «ОАЭ резидент» — и думаешь, что дело сделано. А банк через 3-6 месяцев запрашивает substance proof. То есть: офис, сотрудники, реальная деятельность на территории ОАЭ.

🔸 без substance — счёт могут заморозить или запросить объяснения
🔸 Emirates NBD, Mashreq, ADCB — все трое сейчас активно закрывают счета нерезидентам «на бумаге»
🔸 Freezone licence ≠ автоматическая налоговая резидентность — нужен ещё Emirates ID + 183 дня
🔴 с 2023 года в ОАЭ корпоративный налог 9% для прибыли выше AED 375k — а многие об этом до сих пор не знают

Я видел кейсы, когда ребята тратили $10-15k на открытие, а через год получали письмо от банка с запросом на 40+ документов.

Дубай — рабочая история, но только если входить с головой, а не за хайпом.

Что думаете — есть среди вас те, кто уже прошёл банковский compliance в ОАЭ?

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Антон Хоменок про Юр вопросы digital ⚖️