7 документов, которые PSP проверяет у high-risk мерчанта до первого платёжного окна

7 документов, которые PSP проверяет у high-risk мерчанта до первого платёжного окна

У high-risk проекта комплаенс ломается не на трафике, а на базовых бумагах. Если пакет слабый, PSP заморозит онбординг ещё до тестовых транзакций.

Проверьте заранее:
— юридическое лицо и право подписанта;
— UBO-структуру и цепочку владения;
— описание товара/услуги без разрыва между сайтом, TOS и аппрув-формой;
— refund/chargeback policy, сроки доставки, контакт для претензий;
— AML/KYC-процедуры и source of funds там, где это требуется;
— screenshots checkout, billing descriptor, customer support flow;
— список запрещённых рынков, если у вас есть гео-ограничения.

PSP смотрит не только на наличие файла, но и на согласованность. Если на лендинге обещан один продукт, а в договоре указан другой, это почти всегда red flag. То же касается несоответствия между MCC, моделью биллинга и фактическим способом списания.

Для high-risk важен не «красивый пакет», а проверяемая логика бизнеса. Чем меньше ручных пояснений требуется комплаенсу, тем выше шанс пройти онбординг без дополнительных запросов.

Перед отправкой в PSP соберите один архив и проверьте его глазами риск-офицера: нет ли противоречий, пустых мест и формулировок, которые нельзя подтвердить документами.