Hong Kong crypto licensing: 7 пунктов, которые проверяют перед запуском

Hong Kong crypto licensing: 7 пунктов, которые проверяют перед запуском

Лицензирование в Гонконге строится вокруг того, какие услуги вы реально оказываете: спотовая торговля, хранение, брокеридж, OTC, управление активами. Ошибка №1 — описать модель «в общих чертах» и не разложить по функциям.

Перед подачей обычно проверяют:
— корпоративную структуру и бенефициаров;
— источник капитала и подтверждение происхождения средств;
— политики AML/CFT, KYC, travel rule, sanctions screening;
— custody-модель: кто контролирует ключи и как разделены права;
— risk management, incident response и аудит логов;
— раскрытие конфликтов интересов, если есть аффилированные сервисы.

Отдельный блок — governance. Регулятор смотрит, кто отвечает за комплаенс, операционный контроль и эскалацию инцидентов. Если роли совмещены, это нужно объяснить и компенсировать документами, а не обещаниями. 🧾

Для криптопроектов критично заранее собрать пакет внутренних политик, а не писать их «под заявку». На практике слабые места почти всегда одни и те же: нет понятного custody flow, не описаны процедуры делистинга токенов, не формализован мониторинг транзакций.

Хорошая подача — это не презентация, а связанная система документов: модель сервиса, контроль рисков, комплаенс и операционка должны совпадать между собой.