Compliance для b2b-сейл партнёрки: 7 обязательных элементов в чек-листе

Compliance для b2b-сейл партнёрки: 7 обязательных элементов в чек-листе

Если партнёрка продаёт b2b-офферы через сейлз-команду, compliance нужен не «для галочки», а как часть воронки. Иначе ломаются не только выплаты, но и договоры, доступы, отчётность.

— KYC контрагента: юрлицо, бенефициары, санкционные и PEP-проверки, подтверждение полномочий подписанта.
— Договорная рамка: кто агент, кто рекламодатель, кто processor/controller, кто отвечает за лид и за данные.
— Consent и source of lead: откуда пришёл контакт, есть ли согласие на обработку и передачу, чем это подтверждается.
— Data minimization: в CRM и в экспортных файлах не должно быть лишних полей; доступы — по ролям.
— Retention: сроки хранения лидов, логов, записей звонков и переписки; отдельный регламент на удаление.
— AML/Payments: кто принимает деньги, по каким признакам идёт стоп-проверка, когда нужен enhanced review.
— Incident flow: кто и в какой срок получает инцидент, как замораживаются выплаты и доступы, где хранится журнал решений.

Для сейл-партнёрки критичны две вещи: трассируемость источника и чистая цепочка полномочий. Если не видно, кто передал лид, на каком основании и кто его обработал, любая проверка превращается в ручной разбор.

Базовый стандарт такой: один реестр контрагентов, один реестр согласий, один регламент по данным и один сценарий остановки выплат. Когда эти четыре блока собраны, партнёрка перестаёт жить на личных договорённостях.