Санкционные риски в digital: 5 мест, где чаще всего ошибаются при запуске
Чаще всего compliance ломается не в рекламе как таковой, а в цепочке исполнения. Проверьте, кто получает оплату, кто фактически оказывает услугу, откуда идет трафик и на чье имя оформлены аккаунты, домены и платежные инструменты.
— не совпадают страна клиента, юрлицо и бенефициар;
— платеж проходит через посредника без понятной роли;
— в договорах нет прямого описания услуги и территории;
— доступ к кабинету есть у подрядчика из риск-юрисдикции;
— в креативах и лендингах используются запрещенные или двусмысленные формулировки.
Отдельно стоит смотреть на KYC и screening контрагентов: проверка нужна не только при онбординге, но и при смене платежных реквизитов, владельца аккаунта или схемы поставки трафика. Если цепочка не объясняется на бумаге, она плохо проходит и внутреннюю, и банковскую проверку.
Для digital и affiliate полезно держать простое правило: любая новая связка «клиент — платеж — трафик — исполнение» должна быть понятна без устных пояснений. Если в ней есть посредник, у него должна быть
Compliance Brief — регуляторика рынка
@compliance_brief
Санкционные риски в digital: 5 мест, где чаще всего ошибаются при запуске
Этот пост опубликован в Telegram-канале Compliance Brief — регуляторика рынка. Подписаться можно по ссылке: @compliance_brief.