KYC при подключении к PSP: 7 документов, которые спасают онбординг

KYC при подключении к PSP: 7 документов, которые спасают онбординг

PSP смотрит не на «красоту» анкеты, а на связку: кто вы, что продаёте и как будет идти деньги. Если в пакете документов дыры, менеджер почти всегда уходит в дополнительные вопросы, а иногда — в отказ без долгой переписки.

Держите базовый набор:
— регистрационные данные компании и UBO-структуру;
— сайт с понятным оффером, правилами возвратов и контактами;
— описание flow: кто платит, когда списание, когда доставка/услуга;
— примеры чеков, инвойсов и дескриптора;
— policy по чарджбекам, refunds и support;
— список GEO и валют;
— скриншоты кабинета/воронки, если модель нестандартная.

Отдельно проверьте три вещи: MCC должен совпадать с реальной деятельностью, бенефициары — быть раскрыты без «серых» звеньев, а источники средств и payout-цепочка — объяснимы в двух предложениях. Если PSP не понимает, откуда приходит выручка и куда уходит, он почти всегда усиливает due diligence.

Перед отправкой соберите единый пакет: PDF-справка, ссылки на сайт, короткое пояснение по рискам и контакт ответственного человека. Чем меньше менеджеру нужно догадываться, тем меньше раундов вопросов и тем выше шанс пройти on-boarding без лишней паузы.

KYC — это не формальность, а тест на прозрачность платёжной модели: чем логичнее собран пакет, тем быстрее PSP принимает решение.