Санкционные риски в digital: 5 проверок до запуска трафика и выплат

Санкционные риски в digital: 5 проверок до запуска трафика и выплат

Если у вас есть трафик, платежи, партнёрки или подрядчики через несколько юрисдикций, санкционный комплаенс нужен не «на потом», а до старта. Ошибка здесь обычно не в одном крупном нарушении, а в цепочке мелочей: кто платит, кто получает, где зарегистрирован контрагент, через какой банк идёт расчёт.

— проверьте конечного бенефициара и аффилированные компании, а не только название юрлица
— сопоставьте страну регистрации, страну банка и фактическое место оказания услуг
— убедитесь, что продукт, услуга и канал не попадают в ограниченные категории
— зафиксируйте, кто и как принимает решение о блокировке контрагента
— храните доказательства проверки: анкеты, скрины, переписку, договоры

Отдельный риск — косвенное вовлечение через посредников. Если платёжный агент, медиабаинг-подрядчик или affiliate-сеть работают с ограниченной стороной, формально «не ваша» сделка может стать вашей проблемой. Поэтому важно смотреть не только на прямой договор, но и на всю цепочку исполнения.

Хорошая практика — встроить санкционный скри