<b>Crypto law: 6 проверок до запуска продукта, чтобы не упереться в compliance</b>

<b>Crypto law: 6 проверок до запуска продукта, чтобы не упереться в compliance</b>

Если криптопроект работает с пользователями, платежами или хранением активов, сначала проверь не маркетинг, а правовую модель. Для compliance важны три вещи: кто владеет активом, кто контролирует ключи и где находится пользователь. Из этих ответов обычно и складываются licensing, KYC и privacy-обязанности.

— Определи роль сервиса: wallet, exchange, custody, payment rail или только интерфейс
— Отдельно опиши потоки данных: где хранится PII, кто её получает, сколько времени хранит
— Проверь, нужен ли KYC/AML-процесс и на каком этапе он включается
— Зафиксируй, какие страны доступны и какие юрисдикции надо исключить
— Сверь рекламные формулировки: обещания доходности и «безрисковости» часто создают регуляторный след

Частая ошибка — считать, что если токен «децентрализован», то правовой контур не нужен. На практике требования возникают не только к токену, но и к сервису вокруг него: интерфейсу, кастоди, фиату, реферальным механикам, аналитике и support-процессам.

Для внутренней проверки удобно держать один документ: модель