<b>Санкции в compliance: 6 проверок, которые стоит держать в чек-листе</b>

<b>Санкции в compliance: 6 проверок, которые стоит держать в чек-листе</b>

Перед запуском партнёрки, платежей или KYC-потока проверь не только клиента, но и весь контур: страну, бенефициара, банк, платёжный шлюз и поставщиков. Санкционный риск часто возникает не в «главной» сделке, а в связке сервисов.

Что обычно проверяют:
— совпадение имени компании и владельцев с санкционными списками;
— страну регистрации, фактическую географию и валютный маршрут;
— есть ли в цепочке посредники, у которых уже есть ограничения;
— не проходит ли платёж через банк или платёжку с повышенным risk score;
— не использует ли подрядчик запрещённые юрисдикции для хранения данных или поддержки.

Отдельно смотрят на контрагентов из affiliate и adtech: трафик, медиабайеры, CDN, хостинг, CRM и антифрод-сервисы. Если один из сервисов попадает под ограничения, проблема может быть не в контракте, а в доступе к инфраструктуре.

Полезное правило: фиксируйте не только результат проверки, но и логику решения — почему контрагент был допущен, какие поля сверялись, кто дал approval. Это помогает и