Какие документы обычно просят на KYC и как не завалить проверку

Чаще всего у тебя попросят один и тот же базовый набор: паспорт или ID, селфи с документом, подтверждение адреса и иногда источник средств. На этом этапе важна не «редкость» бумаги, а читаемость, совпадение данных и отсутствие лишних правок.

Что обычно вызывает стоп:
— фото обрезано или размыто;
— имя, адрес или дата рождения в заявке не совпадают с документом;
— документ просрочен, закрыт пальцем, бликует;
— адрес подтверждают файлом без имени, даты или с слишком старым счетом.

Если просят proof of address, чаще подходят счет за коммуналку, банковская выписка или письмо от госоргана. Для source of funds могут попросить выписку по счету, расчетный лист или договор, если деньги пришли из понятного легального источника. Скан экрана и пересказ «на словах» почти всегда слабый вариант.

Подавай документы так, чтобы у комплаенса не оставалось повода гадать: одно имя везде, один адрес везде, один и тот же формат данных. Чем меньше расхождений и «креатива» в файлах, тем быстрее проверка проходит в плюс.