KYC при подключении к PSP: 9 вещей, которые лучше собрать до первого письма

KYC при подключении к PSP: 9 вещей, которые лучше собрать до первого письма

Провал KYC чаще случается не из‑за бизнеса, а из‑за разнобоя в документах. PSP смотрит на три слоя: кто владелец, чем вы принимаете оплату и откуда идут деньги. Если в пакете есть пустые места, он уходит в ручную проверку, а потом в дополнительные запросы.

Чек-лист для старта:
— юрлицо, UBO и структура владения;
— сайт, оферта, политика refund/chargeback;
— MCC и описание модели продаж;
— подтверждение источника средств и банковские выписки;
— список стран, валют и способов оплаты;
— документы по бенефициарам и директорам;
— схема payout-флоу, если есть выплаты партнёрам.

Отдельно проверьте логику продукта: PSP должен понять, где checkout, где подписка, где разовые списания, где digital goods. Если вы пишете «маркетинг-услуги», а по факту гоняете high-risk вертикаль, вопрос возникнет на первом же ревью.

Собирайте пакет как dossier: один файл на компанию, один на владельцев, один на продукт. Чем меньше противоречий в названиях, доменах, описаниях и платежном потоке, тем меньше ручных уточнений и заморозки онбординга.