KYC при подключении к PSP: 7 полей, которые ломают онбординг

KYC при подключении к PSP: 7 полей, которые ломают онбординг

PSP смотрит не на «красоту анкеты», а на совпадение профиля мерчанта с риском. Если в пакете документов есть разрывы, заявка уходит в ручную проверку, а иногда — сразу в отказ.

Проверь до отправки:
— юридическое имя, адрес и сайт должны совпадать во всех файлах;
— описание бизнеса без «серых» формулировок и обещаний доходности;
— MCC, гео продаж и модель возвратов должны быть логичны между собой;
— бенефициары, директора и платёжные контакты без расхождений;
— договоры, инвойсы, refund policy и terms of service доступны и актуальны;
— по high-risk нишам заранее готовь flow, proof of supply и скриншоты checkout;
— если есть партнерские выплаты, отдельно опиши источник средств и маршрут денег.

Самая частая ошибка — собрать бумаги «для галочки» и не связать их в одну историю: кто продаёт, что продаёт, кому, через какой сайт и почему PSP должен принять этот риск. Чем меньше ручных вопросов на старте, тем меньше блокировок в процессе.

Делай пакет так, чтобы его мог прочитать compliance-аналитик без переписки: один бизнес — одна логика — один набор документов.