AML-фильтр виртуалки: три детали, из-за которых режут кабинет до первого залива

AML-фильтр виртуалки: три детали, из-за которых режут кабинет до первого залива

Платёжные системы смотрят не только на баланс, но и на паттерны поведения. Привязка карты к рекламному аккаунту — это всегда точка риска, особенно если данные кардхолдера расходятся с профилем рекламодателя.

— Имя и страна выпуска карты должны совпадать с данными аккаунта хотя бы по региону. Азиатская виртуалка на европейском кабинете — классический триггер для ручной проверки.
— Пополнение сразу после выпуска или перевод с криптообменника напрямую — красный флаг. Отстойник на 24–48 часов и промежуточный кошелёк снижают риск заморозки.
— Частая смена привязанных карт или привязка к десятку разных Business Manager в неделю запускает алерты. Один источник — один поток, минимум отвлечений для антифрода.

Финальный бюджет лучше вносить частями, а не всей суммой скопом. Резкие скачки объёма провоцируют удержание средств под предлогом source of funds. Работайте плавно — алгоритмы любят предсказуемость.