KYC, AML и source of funds: три термина, которые чаще всего видят в проверке

KYC, AML и source of funds: три термина, которые чаще всего видят в проверке

KYC — это проверка личности. Обычно просят документ, селфи, иногда подтверждение адреса. AML — контроль на предмет подозрительных операций и совпадений по рискам. source of funds — подтверждение, откуда взялись деньги для игры или пополнения.

Путать их не стоит: KYC отвечает на вопрос «кто вы», AML — «нет ли риска по операциям», source of funds — «откуда средства». Поэтому один и тот же запрос может звучать по-разному, а пакет документов отличаться. Например, для KYC хватит паспорта, а для source of funds могут попросить выписку, справку о доходе или иной понятный след денег.

Частые ошибки простые: отправляют обрезанное фото, старые данные, разные имена в документах, не читаемые скриншоты вместо файла. Ещё одна проблема — отвечать выборочно: если просят пояснение по пополнению, лучше дать короткий и прямой ответ без лишних деталей.

Если пришёл запрос на проверку, соберите документы в одном сообщении, проверьте читаемость и совпадение данных. Так проверка обычно идёт ровнее и без лишних уточнений.