KYC, AML и source of funds: какие документы нужны для проверки в PARI

KYC, AML и source of funds: какие документы нужны для проверки в PARI

KYC — проверка личности клиента. Обычно она подтверждает, что аккаунтом пользуется именно владелец: запрашивают паспорт или другой документ, а иногда — селфи с документом и подтверждение адреса. AML — процедуры против отмывания денег и подозрительных операций. Эти проверки могут идти одновременно, но решают разные задачи.

Чтобы пройти KYC без лишних задержек, проверьте заранее:
— имя и дата рождения в профиле совпадают с документом;
— фото документа цветное, чёткое, без бликов и обрезанных краёв;
— все страницы и поля читаются, документ не просрочен;
— при запросе используется один и тот же документ, а не разные варианты написания имени.

Source of funds — подтверждение происхождения денег. Такой запрос не означает автоматически нарушение: оператору важно понять источник пополнений и соответствие операций профилю клиента. В зависимости от ситуации могут подойти справка о доходах, выписка по счёту, сведения о продаже имущества или другой официальный документ. Закройте лишние данные, если это допускается инструкцией, но не редактируйте ключевые сведения.

Частые ошибки — отправка скриншота вместо файла, документы с разными адресами без пояснения, чужая карта или попытка пройти проверку за другого человека. Отвечайте на запросы последовательно и загружайте файлы только через официальный интерфейс PARI.

Проверка проходит проще, когда данные в аккаунте достоверны, документы читаемы, а источник средств можно объяснить без противоречий. Не передавайте аккаунт другим людям и учитывайте правила ответственной игры.