<b>Санкции в compliance: 5 проверок, которые стоит делать до запуска связки</b>

<b>Санкции в compliance: 5 проверок, которые стоит делать до запуска связки</b>

Если в цепочке есть платежи, трафик, данные или подрядчики из разных юрисдикций, санкционный фильтр нужен не только банку. Ошибка обычно не в «запрещённом» продукте, а в недосмотре по контрагенту, стране, бенефициару или способу оплаты.

• Проверяйте не только компанию, но и владельцев, директора и связанных лиц
• Сверяйте страну регистрации, фактический адрес и маршрут платежа
• Отдельно смотрите на хостинг, эквайринг, рекламные кабинеты и сервисы аналитики
• Фиксируйте, кто принял решение о запуске и на каком основании
• Держите внутренний список красных флагов: обход ограничений, дробление платежей, подмена юрисдикции

Важный момент: санкционный риск часто появляется не в момент сделки, а раньше — когда воронка строится через посредников, а документы на цепочку услуг не совпадают с реальным движением денег и данных. Для compliance это уже повод остановить проверку, а не «дособирать потом» ☑️

Хорошая привычка — разложить схему на роли: кто прода